Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах


Система обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах будет запущена уже на следующей неделе, сообщает РБК. ЦБ рекомендовал банкам не отказывать тотально всем, кто признан сомнительными контрагентами.

ЦБ опубликовал в «Вестнике Банка России» информационное письмо «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». В документе за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина банкам и иным финансовым организациям указано, что сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации.

Как рассказал источник, знакомый с ситуацией, письмо выпущено в преддверии 26 июня, когда должен полноценно заработать механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций. Система такого взаимодействия между банками, Росфинмониторингом и ЦБ разрабатывалась в последние несколько лет. Ее целью было дать финансистам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в отношении клиентов — как физических, так и юридических лиц.

При этом, как уточнил источник, речь идет не о клиентах, которым было ошибочно отказано в обслуживании. По его словам, возможны ситуации, когда в одном банке клиент действительно проводил сомнительные операции, но другой финансовой организации при должной оценке рисков это дает основания избавиться от такого клиента. «Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах», - пояснил собеседник издания.

В пресс-службе ЦБ сообщили информацию о том, что механизм информационного обмена между банками о неблагонадежных клиентах с июня уже действует. «В отношении некредитных финансовых организаций он будет реализован позднее, после решения ряда технических вопросов», - уточнил представитель пресс-службы регулятора, отказавшись от дополнительных комментариев.


Последние новости Псковской области по теме:
Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах

Банки готовы к обмену информацией о сомнительных клиентах - Псков
Система обмена данными между банками о неблагонадежных клиентах будет запущена уже на следующей неделе, сообщает РБК.
18:13 22.06.2017 BusinessPskov.Ru
- Челябинск
Более 98% корпоративных клиентов Челябинского филиала Россельхозбанка пользуются услугами дистанционного обслуживания.
18:24 22.06.2017 ChelIndustry.Ru
- Йошкар-Ола
 По состоянию на 15 июня 2017 года свыше 1 тыс. компаний и организаций Республики Марий Эл оценили преимущества дистанционного обслуживания в Россельхозбанке.
14:55 22.06.2017 News.vMariEl.ru
- Казань
Вчера Центральный Банк РФ опубликовал информационное письмо, согласно которому отказ в обслуживании клиенту в одном банке не должет стать причиной аналогичного решения в другой финансовой организации.
10:35 22.06.2017 Inkazan.Ru
 
По теме
 
Кража велосипеда раскрыта в Великих Луках - Iluki.Ru Как стало известно  iLuki.ru  от источников, знакомых с ситуацией, 16 ноября 2018 года в дневное время суток свободным доступом был украден велосипед из подъезда одного из домов в районе Дружбы.
17.11.2018 Iluki.Ru
Сегодня, 15 ноября, во Всероссийский день призывника, гостем прямого эфира проекта   ПАИ-live  в 15:00 станет военный комиссар Пскова и Псковского района Валерий Дмитриев.
15.11.2018 InformPskov.Ru
022 - Другой Псков Часть первая Рядом с барской усадьбой, по тогдашнему обыкновению, располагались хозяйственные постройки – флигели.
17.11.2018 Другой Псков
Тонкий юмор и блестящие актёры - совсем скоро на сцене ДК ЛК в Великих Луках - Iluki.Ru В постановке примут участие такие известные артисты как: Клара Новикова – популярная российская звезда эстрады, известная зрителям по многочисленным юмористическим телепередачам, Народная артистка России,
17.11.2018 Iluki.Ru
В День ветерана УИС, который отмечается 16 ноября, в актовом зале Псковского филиала Академии ФСИН России состоялось торжественное собрание, приуроченное к этой памятной дате,
16.11.2018 InformPskov.Ru
В Пскове неизвестная женщина под видом работницы одной из коммунальных служб совершила  кражи  денег  у пенсионерок, сообщили Псковскому агентству информации в пресс-службе УМВД России по Псковской области.
17.11.2018 InformPskov.Ru
15 ноября заместитель губернатора Псковской области по экономике и инвестициям Нинель Салагаева побывала с рабочей поездкой в Бежаницком, Новосокольническом районах и Великих Луках.
16.11.2018 InformPskov.Ru
В эти выходные начнётся новый учебный год в Студии эстетического развития детей, которая вот уже второй сезон будет работать в Государственном музее-заповеднике А.С.
16.11.2018 InformPskov.Ru
В 04:45 17 ноября в ГУ МЧС по Псковской области поступило сообщение о возгорании автомобиля по адресу: поселок Бежаницы, улица Зелёная.
17.11.2018 InformPskov.Ru